Cobrar pelo chatbot: 2ª via, renovação e novo plano pelo WhatsApp

A cobrança automática manda a mensagem no dia certo. Só que o cliente também toma a iniciativa: escreve "perdi o link", "quero renovar", "quanto está o trimestral". Sem chatbot, cada mensagem dessas vira você abrindo o painel e copiando o link na mão. Com o chatbot do Flow Gestor, o bot localiza o cliente pelo telefone, acha a fatura em aberto ou gera uma nova e responde com o link. O cliente paga com Pix e o resto acontece sozinho.

Este artigo fecha a série da cobrança automática. Se você ainda não conhece os blocos, comece por como funciona o chatbot.

O que o chatbot faz na cobrança

Toda cobrança no chatbot passa pelo bloco Ação. Cinco ações interessam aqui; cada uma devolve variáveis que a Mensagem seguinte usa entre chaves.

"Dados do cliente": localiza o cadastro pelo telefone de quem escreveu. Devolve {cliente_encontrado}, {nome_cliente}, {cliente_vencimento}, {cliente_situacao} e {cliente_modo_cobranca} (fatura ou chave PIX, conforme o servidor do cliente; servidor em "Chave PIX" sem a chave preenchida conta como fatura). Sem cadastro não é erro: sai por "Deu certo" com {cliente_encontrado} igual a não.

"Consultar fatura": busca a fatura em aberto mais recente. Sem nenhuma em aberto, traz a última de qualquer situação. Devolve {fatura_status} (em aberto, paga ou não encontrada), {fatura_link}, {fatura_valor} e {fatura_vencimento}. Só lê.

"Gerar fatura": se já existe fatura em aberto, devolve ela mesma. Se não, cria uma nova com o "Valor Cobrado (R$)" do cadastro e o vencimento atual do cliente. Devolve {fatura_link} e {fatura_valor}. Contato sem cadastro ou sem plano e valor sai por "Deu erro".

"Listar planos": monta a tabela dos planos ativos. Em "Quais planos mostrar" você marca só alguns. Devolve {planos_resumo} ("a partir de R$ 29,90") e {planos_opcoes}, que o menu de Botões lê.

"Cobrar o plano escolhido": pega o plano tocado no menu "Meus planos", grava esse plano e o "Valor Padrao (R$)" dele no cadastro de quem ainda não tinha plano e gera (ou reaproveita) a fatura. Devolve {fatura_link}, {fatura_valor}, {plano_nome} e {plano_valor}. Sai por "Deu erro" com contato sem cadastro e com cliente que já tem um plano diferente: trocar plano de quem paga é com o atendente.

Fluxo de 2ª via passo a passo

Imagine Ana Paula Ribeiro, plano Mensal da PlayHub, que apagou a conversa e escreve "preciso do link da fatura".

1. Início ligado a uma Ação "Dados do cliente".
2. Condição com a regra "o cliente está cadastrado", "igual a", "sim". "Nos outros casos" vai para um Atendente.
3. Ação "Consultar fatura" na saída da regra.
4. Condição com "a situação da fatura", "igual a", "em aberto".
5. Mensagem na saída dessa regra: "Encontrei sua fatura, {nome_cliente}! Valor: R$ {fatura_valor}. Vencimento: {fatura_vencimento}. Pague por aqui: {fatura_link}". Depois, Fim.
6. Em "Nos outros casos", ligue uma Ação "Gerar fatura" e uma Mensagem com o novo {fatura_link}. Ligue o "Deu erro" das duas ações a um Atendente.

É o mesmo link da fatura que o cliente recebe pela cobrança automática, com "Pagar com Pix" se há provedor conectado.

Fluxo de renovação com escolha de plano

Serve para quem ainda não tem plano no cadastro (ou escolhe o mesmo plano que já tem), como Carlos Eduardo Lima, que fez o teste grátis e escreveu "quero assinar". O menu de preços nasce da tela de planos.

1. Ação "Dados do cliente" e Condição "o cliente está cadastrado" (o teste já criou o cadastro).
2. Ação "Listar planos".
3. Botões com "De onde vêm as opções" em "Meus planos (menu automático)". O menu mostra o nome de cada plano e, na linha de baixo, o preço. O tocado fica em {plano_id} e {plano_nome}.
4. Na saída "Escolheu uma opção", a Ação "Cobrar o plano escolhido".
5. Em "Deu certo", uma Mensagem: "Fechado, {nome_cliente}! Plano {plano_nome} por R$ {fatura_valor}. Pague por aqui: {fatura_link}". Depois, Fim.
6. Em "Deu erro", uma Mensagem com {acao_erro} e um Atendente. É por aqui que passa quem já tem outro plano.

Com até 3 planos o WhatsApp manda botões, sem a linha do preço: em "Como mostrar as opções", troque "Automático (até 3 vira botão)" pela segunda opção do seletor, a que sempre abre o menu suspenso, com a linha do preço embaixo de cada plano. E escreva o preço com {fatura_valor}, não digitado: mudou na tela de planos, o bot fala o preço novo.

O fluxo de referência "Renovação e 2ª via"

Dentro do Flow Gestor existe um fluxo de referência chamado "Renovação e 2ª via", que localiza o cliente pelo telefone e envia a fatura em aberto ou gera uma nova de renovação. Ele não aparece para escolher na tela: o único fluxo criado sozinho é o "Atendimento básico", rascunho da primeira visita, e "Novo fluxo" começa em branco, só com o Início. Monte o seu seguindo a mesma estrutura:

• Início, Ação "Dados do cliente", Condição "o cliente está cadastrado". Não cadastrado: Mensagem "Não encontrei um cadastro com esse número" e Atendente.
• Cadastrado: Ação "Consultar fatura" e Condição "a situação da fatura" igual a "em aberto". Em aberto: Mensagem "Encontrei sua fatura em aberto, {nome_cliente}!" com {fatura_valor}, {fatura_vencimento} e {fatura_link}, e um Fim.
• Sem fatura em aberto: Ação "Gerar fatura", Mensagem "Gerei sua fatura de renovação" com {fatura_valor} e {fatura_link}, e um Fim com "Assim que o pagamento cair, sua assinatura é renovada automaticamente".
• Todo "Deu erro" vai para um Atendente.

Ao escrever as mensagens, coloque "R$" antes de {fatura_valor}: a variável chega como "29,90", sem o símbolo.

O "Atendimento básico" vai além no ramo "Renovar": se {cliente_modo_cobranca} diz que o servidor cobra por "Chave PIX" (veja servidores: fatura ou chave Pix), o bot manda o valor, a chave sozinha numa mensagem e o número do suporte para o comprovante.

Cobrança automática x chatbot: quando cada um age

	Cobrança automática	Chatbot
Quem começa	Você, no agendamento da cobrança	O cliente, ao escrever
Quando	No horário e nos dias marcados, pelo filtro de vencimento	Na hora, quando o gatilho casa com a mensagem
A fatura	A em aberto, gerada automaticamente 5 dias antes do vencimento	A mesma; se não existir, gera na hora
O link	Tag {link_cobranca}	Variável {fatura_link}

Eles não se atropelam. Só existe uma fatura em aberto por cliente: se o bot gerou a de Ana dez dias antes do vencimento, a geração automática pula o cadastro dela e a cobrança agendada envia esse mesmo link. Depois do pagamento, o caminho é um só, descrito em Pix caiu.

Para o chatbot atender quem responde à régua de cobrança, crie um gatilho "Palavra-chave" com "renovar, fatura, 2 via, segunda via" no modo "Contém", como explica o artigo de gatilhos.

Erros comuns

• Ligar "Deu erro" para o cliente sem cadastro. Não encontrar não é erro: sai por "Deu certo" com {cliente_encontrado} igual a não. Quem separa é a Condição.
• Menu "Meus planos" sem "Listar planos" antes. O construtor barra a publicação: "Coloque uma Ação "Listar planos" antes deste menu". E mesmo com ela, se você não tem nenhum plano ativo, o menu chega vazio e o bot segue direto por "Se insistir no erro".
• "Cobrar o plano escolhido" sem o menu antes. Outro bloqueio na publicação: "Coloque antes um menu de Botões com "Meus planos"". É o menu que grava o {plano_id}.
• Link de fatura para quem paga por chave Pix. Confira {cliente_modo_cobranca} antes, como faz o "Atendimento básico".

Perguntas frequentes

O chatbot pode gerar fatura duplicada?

Não. "Gerar fatura" e "Cobrar o plano escolhido" reaproveitam a fatura em aberto, e o banco só aceita uma por cliente.

E se o cliente pede a 2ª via e nunca teve fatura?

"Consultar fatura" sai por "Deu certo" com {fatura_status} igual a "não encontrada". Ligue "Nos outros casos" da Condição a uma Ação "Gerar fatura": com plano e valor no cadastro, ela cria a fatura na hora.

O bot libera o acesso depois que o cliente paga?

Não é o bot. O que libera é a confirmação do pagamento: o provedor de Pix avisa o Flow Gestor, a fatura vira paga e o painel é renovado, o que exige um provedor conectado (veja conectar o Pix).

Próximos passos

• Como funciona o chatbot
• Bloco Ação
• Bloco Botões
• Variáveis do chatbot
• Hub da cobrança automática